קביעת מוטבים
[לידיעה המלאה]
תשואות, מדדים ועידכונים אקטואליים
[לידיעה המלאה]
תקרות והטבות מס לשנת 2018
[לידיעה המלאה]
העברה כספית ישירות לחברת הביטוח-אופן הביצוע ופרטי חשבונות להעברה
[לידיעה המלאה]
ביטוח דירקטורים? אושרה תביעה נגזרת נגד בעלי שליטה בחברת נדל"ן
[לידיעה המלאה]
תביעה ייצוגית - ייקור פרמיה בלי הסכמת מבוטח
[לידיעה המלאה]
מבזקים לפרישה
[לידיעה המלאה]
מיחזור המשכנתא לחסוך בענק - הזדרזו..זה רק עכשיו!
[לידיעה המלאה]
העליון קבע כלל חדש-אובדן סיכויי החלמה של יותר מ-50% פיצוי מלא
[לידיעה המלאה]
פס''ד- 109,000 ש''ח כנגד מקור הנזק (נזק צינורות אצל השכן)
[לידיעה המלאה]
פס''ד חדש של המחוזי מחייבת את הפול לשלם גם בהיעדר רשיון נהיגה ישראלי
[לידיעה המלאה]
חומר מקצועי - לשרותך
[לידיעה המלאה]
קבל מאיתנו ברכה מחייכת..
[לידיעה המלאה]
 
תוכניות חסכון

 "פוליסת פרט/חסכון  "זהו השם הכולל של תוכניות החסכון  בחברות
 הביטוח. הן מיתחרות בתוכניות החסכון המוכרות של הבנקים ומהוות
 אלטרנטיבה טובה  גם לפקמ ולניהול תיקי השקעה באופן אישי.
 
אלו הן תוכניות שאינן מוגדרות בתקנות  "קופת גמל " אלא  כ"תוכנית
 חסכון ".
 

 ומה בכל זאת עושה זאת כל כך כדאי לחסוך דרכנו בחברת הביטוח? 
 מה מייחד אותן ביתרונות לעומת האלטרנטיבות בבנקים?

 יש כאן יתרונות חשובים ומשמעותיים . הם יכולים לתת לך החוסך
 בסופו של יום פער כספי גדול לטובתך לעומת האלטרנטיבה בבנק ולכן

 כדאי לך לבצען כאן.









ראוי להדגיש כמה יתרונות: התוכניות האלה מנוהלות כפוליסות  עם מסלולי השקעה שונים לבחירתך.
לצידך עומד סוכן הביטוח שלך על כל המשתמע מכך מבחינת הזמינות, הליווי והשירות שלי
ושל צוות משרדי אליך כלקוח – אין חלופה בבנקים.

ראשית - ניהול הכסף בחברת הביטוח חסכוני ביותר בדמי הניהול. הפוליסה לחסכון כאן הוכרה
על ידי האוצר 
  "כתוכנית חסכון  "  ולפיכך לגילאי 67+ היא פטורה ממס רווחי הון
(20% מס) עד לתקרה (**). 
פטור כזה לא קיים בניהול הכספים בפקמים או בקרנות  בבנק.
כמו כן- ובכל גיל שהוא - כאשר בבנק את/ה  בוחר לשנות את מסלול ההשקעה יש ניכוי מס
כזה- 20% ואילו כאן אין.

 

שנית- ההוצאה היחידה שיש כאן זה דמי הניהול. כאן לעומת הבנקים- דמי הניהול קבועים
ללא זכות לשינוי על ידי חברת הביטוח בין 1% לבין 2% מהצבירה לכל אורך חיי הפוליסה 
(תלוי בסכום המופקד ותיק הלקוח).
אין כאן הוצאות כלשהן אחרות מכל סוג שהוא ואילו בניהול הכסף בבנק בקרנות וניירות ערך
יש מלבד דמי הניהול הבסיסיים עוד עמלות רכישה/קניה ו  "דמי שמירה  " של ניירות הערך .

 

התוכניות גמישות, נזילות לפדיון בכל עת ואטרקטיביות ביותר והן מתאימות הן לטווח הקצר
והן לצבירה לטווח הארוך. הן כמענה לחסכון שוטף שמיועד לנכדים ולילדים בהפקדות
חודשיות והן כהפקדה חד פעמית ממענק או ירושה - לשמירה על ערך הכסף במסלול
השקעה נבחר.

 

אל תהסס- היכנס/י לאחד מאתרי חברות הביטוח הפעילות בתחום – ראה ולמד את היתרון
הטמון בחסכון דרכן והצטרף עכשיו.

לחץ כאן- להשוואה בין חיסכון בבנק לחיסכון בחברת ביטוח

לחץ כאן- לטפסי הצטרפות לתוכנית . 

 

(*) בכל חברת ביטוח שם אחר לתוכנית.לדוגמא במגדל היא נקראת קשת מגדלור, במנורה
היא נקראת טופ פיננס, בחברת כלל היא נקראת חסכון פיננסי ובהראל היא נקראת מיגוון.

 
(**) לגילאי 67 ומעלה פטור ממס רווח הון של כ-9000 ש"ח לשנה בתוכניות החסכון האלה
של חברת הביטוח. 
פטור זה לא תקף בפקדונות למיניהם בבנקים.






               © כל הזכויות שמורות לדני סגמן ו/או ל"דני סגמן - ביטוח ופיננסים"

 
 
 
 

דף הבית | מי אנחנו | שרות ותביעות | טפסים ויפוי כח | ביטוחי חיים | ביטוחי בריאות | ביטוח סיעודי
ביטוח דירה |
 ביטוח רכב  | ביטוח נסיעות לחו"ל | פנסיה | מיחזור משכנתא | משכנתא הפוכה | השוואת תשואות
 קרנות השתלמות | קופות גמל | תוכניות חיסכון | אנונה | לחיות טוב | קיצבה מיידית | קיצבה נידחית | צור קשר